據記者調研，今年舉辦818理財節的券商包括國泰海通、光大證券、國金證券、中泰證券、國元證券、國新證券、華福證券、華鑫證券、開源證券、東吳證券、萬聯證券、興業證券、長城證券、德邦證券、華金證券、華興證券、湘財證券、粵開證券、東方財富等。

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走過十年，818理財節早已不是簡單的“撒紅包、送理財券”。今年，ETF依然占據C位，AI技術從營銷噱頭走向服務基礎設施，沉浸式游戲化投教、長期體驗官計劃等創新玩法層出不窮。

今年理財節，各券商在主題與玩法上各顯神通。

國泰海通以“到國泰海通，做財富贏家”為主題，君弘APP與靈犀APP同步上線，創新打造“財富領航專列”，設甄選站、配置站、競技站、觀市站、智投站五大站點，涵蓋ETF賽事、大咖直播、投資人格測試等玩法。中泰證券推出“財富嘉年華”，設六大核心板塊。華福證券定位“一站式財富升級”，設置智能決策、企微認證等四大專區。

沉浸式游戲化成為今年一大亮點。開源證券的“長安奇遇記”以闖關打卡形式推進，融入西安地域文化，6個打卡點自動生成打卡照，用戶自發分享形成社交裂變。萬聯證券以“818理財節+25周年司慶”雙IP聯動，通過五站式游戲化鏈路寓教于樂。東方財富新增AI妙想專場，將大模型深度集成至APP，同時推出“財富大富翁”沉浸式投教互動。

AI含量同樣顯著提升。國金證券實現從“人找服務”到“服務找人”的轉變，系統通過多維數據建模主動推送信息。東吳證券推出投資加油站（含AI交易信號大師、AI盯盤寶、AI智能投資助手三大工具）及投資人格評估。華鑫證券推出“網格大師”，將量化策略轉化為易上手的智能指令，在預設區間內自動執行交易。

與往年相比，今年券商在理財節的目標設定上，正從單純的業務指標驅動轉向客戶價值驅動。

國新證券相關負責人告訴記者：“本屆818理財節，我們不再以單純的營銷增量、業務指標為核心導向，而是回歸金融服務本源，將陪伴客戶成長、優化客戶投資體驗、做實普惠投教服務作為核心出發點，所有活動設計均圍繞客戶需求分層落地。”據悉，國新證券圍繞“數字化投教，ETF實戰賦能”打造活動，將重心從短期獲客營銷轉向培養客戶ETF配置習慣。

這種轉向在其他券商中亦有體現。華鑫證券相關負責人在受訪時表示，本屆理財節的目標體系并非單純追求商業KPI的堆疊，而是堅持“以客戶利益為中心”?！拔覀儓孕?，只要真正為客戶創造了價值、帶來了良好的投資體驗，獲客、存量激活、交易活躍度以及AUM的提升，都將是服務水到渠成后的自然副產品?！?/p>

華福證券相關負責人表示，本屆理財節的核心目標之一是促進企微私域沉淀，建立長效陪伴機制。“理財節只是一個起點，我們更看重的是節后的1V1長效陪伴，用‘有溫度的服務’持續陪伴客戶?！?/p>

國金證券則從“用戶視角”出發，通過輕量化問卷收集客戶對不同功能模塊的真實體驗與改進建議，并招募“App長期體驗官”邀請高黏性客戶參與產品功能優化，搭建用戶與平臺共創的產品迭代模式。國元證券以“我最喜愛的投資顧問”評選和智能投資為核心，創新設計“股林盟主大會”，旨在增強客戶對投顧服務的了解和長期信任。

近兩年火熱的ETF賽道，仍是今年818理財節的絕對主角。

國新證券今年7月20日便啟動了理財節，核心圍繞ETF資產配置打造主題，落地實盤ETF大賽作為主線活動，配套投教直播、ETF知識短視頻矩陣，打造“實盤實戰+陪伴式投教”的一體化投資者服務活動。相較于往年，今年全程依托SCRM、企業微信運營能力做分層觸達，借助AI畫像、AI持倉診斷對客戶交易行為做復盤分析，把大賽從一場短期活動變成客戶資產行為觀察的樣本池。

光大證券ETF實盤大賽進入第三屆，賽制成熟度明顯提升。公司相關負責人透露，今年在去年周榜總榜的基礎上，疊加了雙賽區、五大行業主題熱榜，并新增幸運專區、陽光好友禮等子活動，賽程也從集中的理財節周期延伸至年底。

此外，長城證券以ETF為主題啟動理財節活動。國泰海通在“競技站”舉辦ETF實盤賽，呈現ETF組合投顧產品矩陣，啟幕直播創新推出輕綜藝財經訪談節目《ETF相對論》。中泰證券全新推出ETF漲跌競猜投教互動活動，投資者在系統學習ETF基礎知識后，在限定標的范圍內競猜周度漲幅冠軍。

三季度以來，A股市場波動明顯加大，市場節奏的變化對各家券商的應變能力提出了考驗。記者注意到，隨著市場環境的不斷變化，理財節活動設計正在從“一套方案打天下”走向“彈性設計、因市而動”。

“理財節不應是固定模式的重復，而必須與市場周期‘同頻共振’。券商應擔當起‘市場穩定器’與‘理性引導者’的角色：牛市重在引導理性、防范風險；震蕩市重在通過智能工具鎖定收益、控制回撤；低谷期重在貼心陪伴與價值培育。”華鑫證券相關負責人告訴記者。針對近期市場調整，華鑫證券重點推介具備“自動高拋低吸”特性的網格交易工具及止盈止損功能，并在溝通內容上側重“理性與陪伴”，對服務門檻實施“科技讓利”。

中泰證券相關負責人表示，818理財節的核心價值，是成為匹配市場周期、校準客戶資產配置的年度服務窗口，需遵循“順周期提效率、逆周期做陪伴，全周期重配置”的底層邏輯。今年上半年，中泰證券在數字化運營中前置布局左側配置的產品內容，引導客戶均衡布局、規避追高風險；7月市場回撤階段，則強化長期配置、定投平滑成本的投教輸出。

“市場漲跌不是我們能控制的，但活動的結構可以設計得有彈性，讓不同心態的客戶都有適合自己的參與方式?！惫獯笞C券方面告訴記者。在產品供給層面，光大證券做了三層安排：偏向穩健的客戶有定制報價回購理財可以選擇，市場調整時這類產品的吸引力反而上升；想交易的客戶通過ETF大賽覆蓋全品類；希望學習的客戶則能通過直播緊跟熱點。

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